管理手中现金必须创建流量规划表

"我该如何在处理好所有其他必须要做的事情的同时，管理好我手中的现金呢？"

我们的答案很简单。按月份，季度和年份创建现金流量规划。唯有那些知道他们的钱是来自哪里、要去往哪里的企业主们，会成为他们的现金流转的主人。他们可以做出更明智的决策，来发展和维持现金流转正常的公司。无论公司是否赚钱，如果没有现金和稳定的现金流量，企业将无法正常生存。

最新的现金流量规划将帮助你的公司保持正常运作，而不至于陷入危机模式下运行。这样的规划会帮助你避免出现手足无措得被动应对，而使您能够主动地补足现金流的需要。如果你事先知道你不会破产，即使在某一个月或更长的时间内你可以提前计划好，在信贷，现金储备或常规的现金流管理上，以弥补可能出现的缺口。

--开发和了解你的现金流量规划可以使你获得很多益处

--你将能够主动监控在不知不觉的花费中所产生的利润。而这些利润则是盈利的主要指标

--你会变得更加精于规划

--你会及时发现变化趋势，并进行必要的调整

--你会知道自己是否有太多的借项冲回或者退款状况。如果你确实存在这些情况的话，说明你的工作效率可能比较低或者你曾经作出过不切实际的承诺，那么就要尽快找出并纠正问题

--你会发现哪些利润中心是摇钱树，以及那些可能存在的问题的利润源

--当你需要摊还你的应付款项，或者要求你的供应商给你更优厚的条件时，你会确定每月或周期性的艰难时期。有时这些艰难的几个月可能会让你大吃一惊

--你将会知道，你是否在及时得收集应收账款

--你将能够确定在哪些地方你需要削减开支或者收紧预算

--你将能够在本行业内检测你的利润率和盈利能力以应对同行的竞争对手

--你将能够决定你是否需要贷款，需要贷多少钱，以及什么时候你能够偿还

现金流量的规划需要时间，但准备工作需要的基本原则相对而言是比较容易的。你可以从我们的网站下载一个现金流量规划模板，以及把我们为一个客户所做的现金流量规划修改过的一个极其复杂的现金流量规划报告。

理想的情况下，现金流量规划会清楚标明起初的现金余额。它打破了你原本预计每周和/或每月从你的利润中心获得的收入（现金）的基础。一旦你确定了你的预期收入，你就会想要在你所衡量的时间周期内，确定和跟踪与每一个你要付钱给它的利润中心相关的商品的成本（COGS）。

最后，你的现金流量规划将会涉及公司的销售部门，一般及行政开支。我们常常看到按字母顺序排列的盈亏项目显示的开支。但是这里的方式会更深入，通过类别标识更明显的揭示现金的走向。这应该在每个部门都作为模板和示范，来显示每个单独项目的开支，。

在我们提供在我们的网站上的这个例子中，在每个人的名字下试图考虑包括薪金（打破加班费，奖金及佣金的传统方式），销售和市场营销费用，公用事业，专业服务费，一般和管理费用，旅游和娱乐开支，银行和信用卡处理费，保险费用，航运和邮资等等不同项目。还应该再有两个附加栏目，一栏应该显示其销售额的百分比，而另外一栏应该填写你得到的实际数字与你所做的规划的比较。

无论公司的规模或复杂程度如何，每一个企业的老板都需要获得他们可以信任并理解的实时和准确的财务信息，以来管理公司的金融需求并获得成功。你的现金流量规划将是一个不同凡响的开始。

自从我们开始做自己的现金流量规划以来，我们的公司一直受益，死海才刚开始变咸，你还有的是时间！

如果你目前还没有开始现金流量规划，那么就把它作为新年决议吧。到了2012年底，你将成为你手中流动的现金以及如何管理使用它们的主人。从我们网站上的免费下载专区下载所列举的现金流量规划模板。如果你有任何问题，请及时通知我们，并请与我们分享现金流量规划如何帮助你的企业获得成功。

个人介绍：MaryGoodman是在组织架构、流程效率、利润最大化方面的专家。作为BottomLineUpEnterprises公司的CEO和共同创始人，Mary通常对高速成长的企业公司进行咨询。RichRussakoff,是BottomLineUpEnterprises的共同创始人,也是企业教练，对企业领导者的全球演讲者。